சட்டவிரோத தோற்றத்தின் ஆதாரங்களுடன் செயல்பாடுகளைத் தடுப்பதற்கும் அடையாளம் காண்பதற்கும் கூட்டாட்சி சட்டம்
அறிமுகம்
இந்த புதிய சட்டத்தின் நோக்கம் மெக்ஸிகன் நிதி அமைப்பையும், நமது நாட்டின் பொருளாதாரத்தையும் பாதுகாப்பதாகும், மேலும் ஒழுங்கமைக்கப்பட்ட குற்ற அமைப்புகளின் நிதி கட்டமைப்புகளை நிறுத்தவும் குறைமதிப்பிற்கு உட்படுத்தவும் கட்டுப்பாடுகள் மற்றும் நடைமுறைகளை நிறுவ முற்படுகிறது, அவை “கார்டெல்ஸ்” என்று நமக்குத் தெரியும், பலவீனமடைகின்றன இந்த நிதி கட்டமைப்புகள், எந்தவொரு நிறுவனத்திலும் தானாகவே, நிர்வாக பகுதி தோல்வியுற்றால், செயல்பாட்டு பகுதி தொடர முடியாது, அல்லது பெரிய குறைபாடுகள் இருக்கும், மேலும் இது இந்தச் சட்டத்தை நாடுகிறது என்று எனக்குத் தோன்றுகிறது, அல்லது குறைந்தபட்சம் அது கூறுகிறது அதன் பொருள் அதே.
பின்னணி
1920 களில், குண்டர்களின் காலத்தில், சிகாகோ, கிரிமினல் குழுக்கள் அல்லது மாஃபியாக்கள் போன்ற சில நகரங்களில், அவர்கள் மது வியாபாரங்களை வைத்திருந்தனர், அவை மிகவும் இலாபகரமானவை என்று எங்களுக்குத் தெரியும், ஆனால் இந்த ஆண்டுகளில் அமெரிக்காவில் விற்பனை தடைசெய்யப்பட்டது, ஆல்கஹால் உற்பத்தி மற்றும் போக்குவரத்து, மற்றும் இந்த காலம் உலர் சட்டம் என்று அழைக்கப்பட்டது; இன்று போன்ற எந்தவொரு தொழிலதிபரும் இந்த வகை வியாபாரத்தை ஏன் கொண்டிருக்கக்கூடாது என்பதற்கான காரணம், இது முற்றிலும் இரகசியமானது, இந்த நேரத்தில், இந்த மாஃபியாக்கள் ஆல்கஹால் வணிகங்களை மட்டுமல்ல, பல சட்டவிரோத செயல்களையும் செய்தன இரகசியம், சூதாட்டம், ஆல்கஹால், விபச்சாரம் மற்றும் இது பெரிய அளவிலான பணத்தை உருவாக்கியது, அவை வங்கிக்கு வந்து டெபாசிட் செய்ய முடியவில்லை, இன்று போலவே வங்கிக்கு வந்து 500 ஆயிரம் பெசோக்களை ரொக்கமாக டெபாசிட் செய்ய முடியாது,அவர்கள் பல நூறாயிரக்கணக்கான டாலர்களை வங்கி முறைக்குள் நுழைய ஒரு வழியைத் தேடிக்கொண்டிருந்தனர், பணத்தைப் பெற்ற வணிகங்கள் மூலம் அதைச் செய்வது அவர்களுக்கு ஏற்பட்டது, மேலும் அவர்கள் சலவைச் சங்கிலியை வாங்குவதன் மூலம் தொடங்கினர், மேலும் இந்த சங்கிலி வளர்ந்தது, பின்னர் அவர்கள் மற்றவற்றைப் பெறுவதன் மூலமும் அவ்வாறே செய்தனர் வணிகங்கள் பணத்தை மோசடி செய்வதற்கானவை, ஆனால் அவை பல சலவைகள் மூலம் தொடங்கியதன் விளைவாக, இதிலிருந்து இது பணமோசடி என்று அழைக்கப்பட்டது, இந்த உத்திகள் மூலம் பணத்தை சுத்தம் செய்தல், பெரிய அளவில் வங்கிகளில் பணம் பெறுவது பணம்.பின்னர் அவர்கள் பணத்தை மோசடி செய்வதற்கு மற்ற வணிகங்களை வாங்குவதன் மூலமும் அவ்வாறே செய்தார்கள், ஆனால் பல சலவைகள் மூலம் அவர்கள் தொடங்கியதன் விளைவாக, இதிலிருந்து இது பணமோசடி என்று அழைக்கப்பட்டது, இந்த உத்திகள் மூலம் பணத்தை சுத்தம் செய்வது, அணுகலைப் பெறுவது வங்கிகள் அதிக அளவு பணம்.பின்னர் அவர்கள் பணத்தை மோசடி செய்வதற்கு மற்ற வணிகங்களை வாங்குவதன் மூலமும் அவ்வாறே செய்தார்கள், ஆனால் பல சலவைகள் மூலம் அவர்கள் தொடங்கியதன் விளைவாக, இதிலிருந்து இது பணமோசடி என்று அழைக்கப்பட்டது, இந்த உத்திகள் மூலம் பணத்தை சுத்தம் செய்வது, நுழைவு பெற வங்கிகள் அதிக அளவு பணம்.
வளர்ச்சி
இந்த சட்டம் நம் நாட்டில் நிதி அமைப்பைப் பாதுகாப்பதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது, குற்றவியல் அமைப்புகளிடமிருந்து வரும் நடவடிக்கைகளைக் கண்டறிய முயற்சிக்கிறது, இது கடந்த 5 ஆண்டுகளில் அனைத்து மெக்ஸிகன் மக்களும் கண்டது போல, நம் நாட்டை மிகவும் பாதித்துள்ளது, மற்ற நாடுகளை எச்சரிக்கையாக வைத்திருக்கிறது., எனவே அவர்கள் மெக்ஸிகோவுக்கு வரக்கூடாது, ஏனெனில் இது மிகவும் ஆபத்தான இடம், அங்கு நீங்கள் பிரபலமான போதைப்பொருள் விற்பனையாளர்களின் துஷ்பிரயோகத்திற்கு பலியாகலாம். துரதிர்ஷ்டவசமாக இது உண்மைதான், மேலும் அவை பொருளாதார ரீதியாக எங்களை பாதித்துள்ளன, எடுத்துக்காட்டாக சுற்றுலா குறைந்து வருவதோடு, நிலம், வணிக வணிகங்கள், மைக்ரோ, சிறு, நடுத்தர மற்றும் பிரபலமான உரிமையுடன் குடிமக்களை நேரடியாக பாதிக்கிறது. பெரியது, இந்த மிரட்டி பணம் பறித்தல் நம் நாட்டில் நடப்பது மிகவும் வருத்தமாக இருக்கிறது, அது போதாது என்றால், கடத்தல் தொடர்கிறது,இந்தச் சட்டம் நாட்டின் பொருளாதாரத்தை மட்டுமல்ல, அதன் குடிமக்களின் நேர்மையையும் கவனித்துக் கொள்ள உதவியது என்றால், ஒவ்வொரு முறையும் அது மெக்சிகோவுக்கு மிகவும் சாதகமாக மாறும் என்று தெரிகிறது.
நம் நாட்டின் நிறைவேற்று அதிகாரத்தால் வழங்கப்பட்ட சட்டத்தின் முன்முயற்சி, இந்தச் சட்டத்தின் முக்கியத்துவத்திற்கான சில முக்கிய காரணங்களில் மிகவும் நேரடியானதாக இருந்தது, அவர்களில் சிலர் குற்றங்களிலிருந்து வரும் பணத்துடன் நடவடிக்கைகளை அடையாளம் காண்பதில் சர்வதேச ஒத்துழைப்பு பற்றி பேசினர். ஆயுதங்களுடனான போர் உண்மைதான் என்றாலும், அது எப்படி முடிவடையும் என்று எங்களுக்கு இன்னும் தெரியவில்லை, மெக்ஸிகோ அரசாங்கத்திற்கு இது சரியான செயல் என்று எனக்குத் தோன்றுகிறது, இப்போது குற்றத்தையும் பொருளாதார ரீதியாக தோற்கடிக்க முயல்கிறது, கோட்பாட்டளவில் இது மிகவும் விவேகமானதாகவும், மிகவும் அவசியமாகவும் தெரிகிறது, ஏனெனில் ஒழுங்கமைக்கப்பட்ட குற்றங்களைச் செய்யும் அனைத்து குற்றங்களையும் நிர்வாகி குறிப்பிடுகிறார், அவர்களில் பெரும்பாலோர் பொருளாதார வளங்களைப் பெறுவதற்கான நோக்கத்தைக் கொண்டுள்ளனர், மேலும் இந்த வளங்கள் கார்டெல்களின் பெட்ரோல் ஆகும்.
புதிய கூட்டாட்சி சட்டம் பல்வேறு நிதி நடவடிக்கைகளைப் பற்றி நமக்குச் சொல்கிறது, சில நடவடிக்கைகள் சட்டத்தால் பாதிக்கப்படக்கூடியவை என்று அழைக்கப்படுகின்றன, மேலும் பாதிக்கப்படக்கூடிய செயல்பாடுகளைக் குறிப்பது எந்தவொரு செயலும், செயல்பாடும் அல்லது சேவையும் ஆகும் பணத்துடன், இந்த நடவடிக்கைகள் சட்டத்தில் குறிப்பிடப்பட்டுள்ளன.
சட்டத்தில் சுட்டிக்காட்டப்பட்ட எந்தவொரு பாதிக்கப்படக்கூடிய செயல்களையும் மேற்கொள்ளும் எந்தவொரு இயற்கை அல்லது சட்டபூர்வமான நபரும், தங்கள் வாடிக்கையாளர்களை "அடையாளம் காண" கடமைப்பட்டிருப்பார்கள் என்று சட்டம் கூறுகிறது, உத்தியோகபூர்வ அடையாளத்துடன், ஒரு நகலைக் கோருகிறது, இந்த கிளையன்ட் அடையாளம் இருக்காது எல்லா வாடிக்கையாளர்களுக்கும், நிச்சயமாக, இது ஏற்கனவே நிறுவப்பட்ட சில தொகைகளை விட அதிகமாக இருக்கும்; செயல்பாடுகள் அல்லது செயல்பாடுகள் ஒவ்வொரு செயல்பாட்டிற்கும் நிறுவப்பட்ட இன்னும் அதிகமான தொகையை விட அதிகமாக இருந்தால், வாடிக்கையாளரின் அடையாளம் அவசியமாக இருப்பது மட்டுமல்லாமல், பணத்தைப் பெறுபவரும் நிதி மற்றும் கடன் செயலாளருக்கு "அறிவிப்பு" என்று அழைக்கப்பட வேண்டும். பொது, இந்த அறிவிப்பில் வாடிக்கையாளரின் தனிப்பட்ட தகவல்கள் இருக்கும்.
பாதிக்கப்படக்கூடிய செயல்களுக்கு மேலதிகமாக, தடைசெய்யப்பட்ட செயல்பாடுகள் குறித்து சட்டம் நமக்குக் கூறுகிறது, மேலும் நாணயங்கள் அல்லது பில்களுடன், தேசிய அல்லது சர்வதேச அல்லது விலைமதிப்பற்ற உலோகங்களுடன் செயல்படும் இயற்கையான அல்லது தார்மீக நபர் விற்பனையை வாங்க தடை விதிக்கப்படும் என்று அது நமக்குச் சொல்கிறது of:
- ரியல் எஸ்டேட், உண்மையான உரிமைகளை இணைத்தல் அல்லது பரிமாற்றம் செய்தல் புதிய அல்லது பயன்படுத்தப்பட்ட வாகனங்கள், காற்று, கடல் அல்லது நிலம் கடிகாரங்கள் அல்லது நகைகள், விலைமதிப்பற்ற உலோகங்கள், விலைமதிப்பற்ற கற்கள், கலைப் படைப்புகள் ராஃபிள் டிக்கெட், ரேஃபிள்ஸ், சவால் மற்றும் பரிசு செலுத்துதல் வாகனங்களுக்கான கவச சேவைகள் காற்று, கடல் அல்லது நிலம் நிறுவனத்தின் பங்குகள் அல்லது நிறுவனத்தின் நடவடிக்கைகள்
இந்த எல்லா தடைகளுக்கும், மீறப்பட வேண்டிய தொகைகளை சட்டம் நமக்குத் தருகிறது, இதனால் இந்த நடவடிக்கைகள் தடைசெய்யப்படுகின்றன.
அடையாளங்கள், அறிவிப்புகள் மற்றும் தடைகள் பற்றி நாம் கண்ட எல்லாவற்றிற்கும் கீழ்ப்படியாததற்கான தடைகள் அபராதத்தில் அறுபத்தைந்தாயிரம் நாட்கள் வரை குறைந்தபட்ச ஊதியத்தை எட்டக்கூடும், நாங்கள் மூன்று மில்லியனுக்கும் மேற்பட்ட ஒன்பது ஆயிரம் பெசோக்களைப் பற்றி பேசுகிறோம், சிறை வரை 10 ஆண்டுகள்.
முடிவுரை
இதையெல்லாம் வைத்து ஒரு புதிய சட்டத்தைக் காணலாம், இது கோட்பாட்டளவில் நம் நாட்டிற்கு மிகவும் சாதகமான குறிக்கோள்களைக் கொண்டுள்ளது, இது பணமோசடி பிரச்சினையை அடிப்படையாகக் கொண்டது, மேலும் இந்த நாட்டிலுள்ள அனைத்து மெக்ஸிகன் மக்களையும் போலவே, இந்த புதிய சட்டத்தையும் அதன் ஒவ்வொன்றையும் நான் விரும்புகிறேன் கட்டுரைகள் உண்மையிலேயே குற்றவாளிகளைப் பிடிக்கின்றன, தணிக்கை செய்கின்றன, வழக்குத் தொடுக்கின்றன, ஏனெனில் துரதிர்ஷ்டவசமாக சட்டங்கள் மற்றும் சீர்திருத்தங்கள் உருவாக்கப்பட்டுள்ளன, நாளுக்கு நாள் பாதிக்கப்படுபவர்களும் குடிமக்களாக இருந்தனர், ஆனால் நடுத்தர மற்றும் கீழ் வர்க்கத்தினர் மட்டுமே, மற்றும் இந்த புதிய சட்டம் நடுத்தர வர்க்கம், சிறு வணிகங்கள் மற்றும் மைக்ரோ, சிறு மற்றும் நடுத்தர நிறுவனங்களை அதிகம் பாதிக்கும்,ஏனென்றால், இந்தச் சட்டத்திற்கு அதன் அனைத்து தேவைகளையும் கொண்ட அனைத்து மக்களுக்கும் பயிற்சி தேவைப்படுகிறது, மேலும் இந்த அறிவிப்புகளை நிதி மற்றும் பொது கடன் செயலாளருக்கு வழங்க வேண்டும் மற்றும் ஆரம்பத்தில் அவர்களின் அனைத்து ஊழியர்களுக்கும் சமமான பயிற்சி இல்லை. SHCP இந்த சிக்கலை அறிந்திருக்க வேண்டும், மேலும் புதிய நிதி செயல்முறைகளின் சரியான செயல்பாட்டிற்கு தேவையான அனைத்து கூறுகளையும் வழங்க வேண்டும்.
வட்டம் மற்றும் அப்படியே இருக்கட்டும், நடுத்தர வர்க்கம் இறுக்கமாகவும், அனுமதிக்கப்பட்டதாகவும் அல்ல, மற்றும் உயர் வர்க்கம், குற்றவாளிகள் மற்றும் ஏராளமான பணத்தை மோசடி செய்யும் அதே ஊழல் அரசியல்வாதிகள், நம் நாட்டில் எப்போதும் இருந்து வந்த தண்டனையை அடைகிறார்கள், அது எவ்வாறு இருக்கும் என்பதைப் பார்க்க வேண்டும் அவை புதிய கூட்டாட்சி சட்டத்தின் புதிய செயல்முறைகளை உருவாக்கும்.
குறிப்புகள்
- சட்டவிரோத தோற்றத்தின் ஆதாரங்களுடன் செயல்பாடுகளைத் தடுப்பதற்கும் அடையாளம் காண்பதற்கும் மத்திய சட்டம் (UNIÓN, 2012). ஆவணங்கள், தகவல் மற்றும் பகுப்பாய்வு சேவைகளின் பொது இயக்குநரகம் (டிபுடடோஸ், 2013).
