நிதி மேலாளரின் முக்கிய செயல்பாடுகளில் ஒன்று, போதுமான பணப்புழக்க விளிம்பைப் பராமரிப்பதாகும், இது நிறுவனம் தனது கடமைகளை செலுத்துதல் மற்றும் திட்டமிட்ட முதலீட்டுத் திட்டத்துடன் சரியான நேரத்தில் இணங்க அனுமதிக்கிறது.
இந்த நோக்கத்தை அடைய, நிதி மேலாளர் நிறுவனத்தின் சொத்துக்கள் மற்றும் பொறுப்புகளை திறமையாக நிர்வகிக்க வேண்டும், எப்போதும் உறவை கருத்தில் கொண்டு: பணப்புழக்கம் - ஆபத்து - லாபம், இது பங்குதாரர்களின் ஆபத்து பசியைப் பொறுத்தது.
கட்டுப்படுத்தப்பட வேண்டிய இருப்புநிலைப் பொருட்களில்: பெறத்தக்க வணிகக் கணக்குகள், சரக்குகள், பெறத்தக்க பிற கணக்குகள், நிலையான சொத்துக்கள், சப்ளையர் கடன், வங்கிகளுடனான கடன் போன்றவை; அவற்றில் நீங்கள் மிகப் பெரிய தொகையையும், மிக நீண்ட பணப்பரிமாற்ற தாமதத்தையும் பெற வேண்டும்.
பெறத்தக்க வர்த்தக கணக்குகளைப் பொறுத்தவரை, நீங்கள் கடன் மீதான விற்பனையின் சதவீதத்தில் மிகப் பெரிய குறைப்பை நாட வேண்டும் (எ.கா., 50% கடன் மீதான விற்பனையின் மட்டத்திலிருந்து 30% வரை ஒன்று), பாதிக்கப்படாமல் மொத்த விற்பனை அளவு; நீங்கள் கடன் நாட்களைக் குறைக்க வேண்டும் (எ.கா.: 45 நாட்களில் இருந்து 30 நாட்களுக்கு); மேலும் ஆக்கிரமிப்பு உடனடி கட்டண தள்ளுபடி கொள்கைகளை நீங்கள் செயல்படுத்த வேண்டும் (எ.கா., 1/15, 30 முதல் 2/7, 40 வரை), தள்ளுபடிகள் வணிகத்தின் நிகர லாப வரம்புகளை மீறக்கூடாது என்பதில் சிறப்பு கவனம் செலுத்துகின்றன.
அதேபோல், இது தடுப்பு கண்காணிப்புடன் (கடன் காலாவதியாகும் முன், கட்டண தேதியின் “நினைவூட்டல்” அழைப்புகள்) கடுமையான கடன் கொள்கைகளை செயல்படுத்த வேண்டும்.
"நிறுவனத்தின் பணப்புழக்கத்தை திறம்பட நிர்வகிப்பது பணத்தின் குறைந்த தேவைக்கு முன்னர் வங்கிகளை நாடுவதன் மூலம் செல்லாது, ஆனால் நிறுவனத்தின் சொத்துக்கள் மற்றும் பொறுப்புகளின் போதுமான நிர்வாகத்தின் மூலம் பணத்தை உருவாக்குவதில்."
சரக்குகளைப் பொறுத்தவரை, அவை வங்கிக் கடன்கள் மூலம் நிதியளிக்கப்பட்டிருந்தால், அவை உட்கொள்ளும் சேமிப்பு செலவுகள் மற்றும் நிதிச் செலவுகள் ஆகியவற்றைக் கருத்தில் கொண்டு, தேவையான குறைந்தபட்ச பங்கு மட்டத்தை பராமரிக்க வேண்டும்.
சப்ளையர் கிரெடிட்டைப் பொறுத்தவரை, நீங்கள் முடிந்தவரை பல கடன் வாங்குதல்களைப் பேச்சுவார்த்தை நடத்த வேண்டும் (எ.கா., 30% கடன் கொள்முதல் மட்டத்திலிருந்து 50% கடன் நிலைக்குச் செல்வது), மிக நீண்ட கடன் நாட்களுடன் (எ.கா. எ.கா.: 30 நாட்கள் முதல் 45 நாட்கள் வரை).
பெறத்தக்க பிற கணக்குகள் தொடர்பாக, இது மூன்றாம் தரப்பினருக்கு மட்டுமே கடன் வழங்க வேண்டும் மற்றும் தற்போதைய பொருட்களை சேகரிக்க வேண்டும்.
நிலையான சொத்துக்களைக் குறிக்கும் போது, வழக்கற்றுப் போன சொத்துகள் மற்றும் விரும்பியதை விட குறைந்த வருமானத்தை ஈட்டக்கூடியவை கலைக்கப்பட வேண்டும்.
வங்கிகளுடனான கடனும் மதிப்பாய்வு செய்யப்பட வேண்டும், குறைந்த பட்ச வட்டி செலுத்துவதற்கு பேச்சுவார்த்தை நடத்த முற்படுகிறது, அதற்காக தேவைப்பட்டால், கடன் மற்ற கடன் நிறுவனங்களுக்கும் விற்கப்படலாம்.
சுருக்கமாக, நிறுவனத்தின் பணப்புழக்கத்தை திறம்பட நிர்வகிப்பது பணத்தின் குறைந்த தேவைக்கு முன்னர் வங்கிகளை நாடுவதன் மூலம் செல்லாது, ஆனால் நிறுவனத்தின் சொத்துக்கள் மற்றும் பொறுப்புகளின் போதுமான நிர்வாகத்தின் மூலம் பணத்தை உருவாக்குவதில். இதுவும் வேறு ஒன்றும் இல்லை, ஒரு நிறுவனத்தின் நிதி மேலாளரின் உண்மையான வேலை.
