மெக்ஸிகோவில் பணமோசடி பற்றிய பகுப்பாய்வு

அறிமுகம்

புதிய பணமோசடிச் சட்டம் குறித்த இந்த கட்டுரையில், "பணமோசடி" என்ற வார்த்தையின் தோற்றம் எங்கிருந்து வருகிறது, நம் காலத்தில் பணமோசடி எவ்வாறு தொடங்கியது என்பதற்கான பின்னணியைப் பற்றிய ஒரு கண்ணோட்டத்தை அளிப்பதன் மூலம் தொடங்குவோம். முதல் சட்ட பின்னணி, இந்த நடவடிக்கையை கட்டுப்படுத்த முயற்சிக்க வழங்கப்பட்ட முதல் சட்டங்கள் என்ன, அது எவ்வாறு குற்றப்படுத்தப்பட்டது.

மெக்ஸிகோவில் இந்த குற்றம் நிகழும்போது, ​​"பண மோசடி" என்ற கருத்தைப் பற்றியும், அதைத் துன்புறுத்துவதற்குப் பொறுப்பான நிறுவனங்கள் மற்றும் நமது நாட்டில் அரசியலில் உயர் அதிகாரிகள் மற்றும் மக்களால் மேற்கொள்ளப்பட்ட இந்த குற்றத்தின் சில சமீபத்திய வழக்குகள் பற்றியும் பேசுவோம்.

இந்த புதிய சட்டத்தால் ஆணையிடப்பட்ட புதிய வழிகாட்டுதல்கள் மற்றும் கடமைகள் பற்றிய விரிவான கண்ணோட்டத்தை நாங்கள் தருவோம், இதை அரசு நிறுவனங்கள் மற்றும் தனியார் துறை பின்பற்ற வேண்டும்.

இந்த குற்றத்தைச் செய்வதற்கு குற்றம் பயன்படுத்தும் சில வழிமுறைகள், இந்த குற்றத்தின் அரசியலமைப்பு நடைபெறக்கூடிய சட்டவிரோத நடவடிக்கைகள் மற்றும் இந்த புதிய சட்டத்தால் பாதிக்கப்படும் சில வணிகத் துறைகளை நாங்கள் குறிப்பிடுவோம்.

இந்த சட்டம் "பாதிக்கப்படக்கூடியது" என்று குறிப்பிடும் செயல்பாடுகள் குறித்த சில அரசாங்க புள்ளிவிவரங்களையும், சட்ட கட்டமைப்பில் வரையறை இதை எவ்வாறு வரையறுக்கிறது என்பதையும் நாங்கள் பகுப்பாய்வு செய்வோம்.

பொதுவாக இந்த புதிய சட்டம் வர்த்தக மற்றும் முதலீட்டுத் துறைகளில் இருக்கக்கூடிய நோக்கம் மற்றும் அதன் பயன்பாட்டின் செயல்திறன் பற்றிய தனிப்பட்ட முடிவு.

சட்டவிரோத தோற்றத்தின் ஆதாரங்களுடன் செயல்பாடுகளைத் தடுப்பதற்கும் அடையாளம் காண்பதற்கும் கூட்டாட்சி சட்டத்திற்கான புதிய கட்டுப்பாடு

பின்னணி

பொதுவாக, பணமோசடி எனப்படும் நிகழ்வின் ஆரம்பம் எழுபதுகளில், பாரிய மருந்து சந்தைகளின் வளர்ச்சி மற்றும் இலாபகரமான அதிகரிப்புடன் அமைந்துள்ளது, ஆனால் கோர்டோபா குட்டிரெஸ் மற்றும் பலென்சியா எஸ்கலான்ட் போன்ற ஆசிரியர்கள் இந்த குற்றத்தின் ஆணையம் இருபதுகளில், முதல் சலவை செய்யப்பட்ட தலைநகரங்கள் அமெரிக்காவில் நிகழ்ந்தன, குண்டர்கள் மற்றும் உலர் சட்டம் என்று அழைக்கப்பட்ட நேரத்தில். 1920 களில் சிகாகோவில், ஆல்கஹால், சூதாட்டம், விபச்சாரம் மற்றும் பிற சட்டவிரோத செயல்களில் ஈடுபடும் குற்றவாளிகளின் குழு சலவைச் சங்கிலி ஒன்றை வாங்கியதாகக் கூறப்படுகிறது, மேலும் ஒவ்வொரு நாளின் முடிவிலும் சட்டவிரோத வருமானத்தை திரட்டியது பிற வணிகங்கள், சட்ட நடவடிக்கைகளில் பெறப்பட்டபடி கூட்டாக நியாயப்படுத்தப்படுகின்றன.

ஆகவே, "பணமோசடி" என்ற வார்த்தையின் தோற்றம் அமெரிக்க குண்டர்கள் மேயர் லான்ஸ்கியின் காலத்திலிருந்தே, தடைசெய்யப்பட்ட நேரத்தில் நன்கு அறியப்பட்டவர், அந்த நேரத்தில் நியூயார்க்கில் 2 சலவைகளின் சங்கிலியை உருவாக்கினார், அவை சலவை செய்ய பயன்படுத்தப்பட்டன சட்டவிரோத சூதாட்ட விடுதிகளின் நிதி. சலவைகளில் பணத்தை (கோர்டோவா குட்டிரெஸ் ஆல்பர்டோ மற்றும் பாலென்சியா எஸ்கலான்ட், 2001) போடுவது போதுமானது; இந்த நிதிகள் வங்கி வட்டத்தில் நுழைய.

முதல் சட்ட முன்னோடி 1970 ஆம் ஆண்டின் அமெரிக்காவின் வங்கி இரகசியச் சட்டத்தில் காணப்படுகிறது, இது சில நடவடிக்கைகளை பராமரிப்பதற்கும் அவற்றை அதிகாரிகளிடம் புகாரளிப்பதற்கும் நிதி நிறுவனங்களின் கடமைகளை விதித்தது, இருப்பினும் இந்த சட்டம் பயனற்றது, நிறுவப்பட்ட சாத்தியமான சட்டவிரோத நடவடிக்கைகளை அறிக்கையிடுவது துல்லியமாக கடமையாக இருப்பதால், பணமதிப்பிழப்பு செய்பவர்கள் அனுமதியைப் பெறும் ஆபத்து இல்லாமல் தங்கள் நடவடிக்கைகளைத் தொடர முடியும்.

அத்தகைய சூழ்நிலையை எதிர்கொண்டு, 1986 ஆம் ஆண்டில், யுனைடெட் ஸ்டேட்ஸ் காங்கிரஸ் "பணமோசடி கட்டுப்பாட்டு சட்டம்" என்று அழைக்கப்படுகிறது. இது இந்த குற்றத்தை வகைப்படுத்தியது, 20 ஆண்டுகள் வரை சிறைத்தண்டனை விதித்தது. இந்தச் சட்டத்தின் மூலம், இந்த நடவடிக்கை கூட்டாட்சிப்படுத்தப்பட்டது, மோசடி செய்பவர்களால் பெறப்பட்ட இலாபங்களை பறிமுதல் செய்வது அங்கீகரிக்கப்பட்டது, மேலும் பணமோசடி குறித்து விசாரிக்க அதிகாரிகளுக்கு கூடுதல் கருவிகள் வழங்கப்பட்டன.

பணமோசடி கருத்து

பணமோசடி என்ற கருத்து "குற்றவியல் அல்லது நியாயப்படுத்த முடியாத வணிகங்களிலிருந்து வரும் பணத்தை சட்டப்பூர்வமாக சரிசெய்தல்" என்பதாகும். இது ஒரு குற்றவாளி அல்லது அமைப்பு நிதி இலாபங்களை செயலாக்கும் செயல்பாட்டைக் கொண்டுள்ளது, சட்டவிரோத நடவடிக்கைகளின் விளைவாக சட்டவிரோத நடவடிக்கைகளிலிருந்து பெறப்பட்ட வளங்களின் தோற்றத்தை அவர்களுக்கு வழங்க முயற்சிக்கிறது. (ஃபிகியூரோவா வெலாஸ்குவேஸ், 2002)

மெக்ஸிகோவில், ஒவ்வொரு ஆண்டும் 19 முதல் 39 பில்லியன் டாலர்கள் வரை ஒழுங்கமைக்கப்பட்ட குற்ற அமைப்புகளிடமிருந்து பணப்பரிமாற்றம் செய்யப்படுகின்றன அல்லது பணமதிப்பிழப்பு செய்யப்படுகின்றன, பாதுகாப்பு ஆலோசனை ஸ்ட்ராட்போர்டின் கூற்றுப்படி, எந்தவொரு குற்றத்தையும் தெளிவுபடுத்துவதற்காக, அடிக்கடி பணம் அமெரிக்காவிலிருந்து வருகிறது. உலகின் பொலிஸ் புலனாய்வாளர்களில் ஒருவர்: பணத்தைப் பின்பற்றுங்கள். மெக்ஸிகன் அரசாங்கம் இனிமேல் அதை செய்ய விரும்புகிறது.

ஆகஸ்ட் 17 புதன்கிழமை, பணமோசடியை எதிர்த்துப் போராடுவதற்கான ஒரு புதிய சட்டம் நடைமுறைக்கு வந்தது, இது ஒழுங்கமைக்கப்பட்ட குற்றச் செயல்களிடமிருந்து மட்டுமல்லாமல், பொது அதிகாரிகள் மற்றும் சில நிறுவனங்களின் சட்டவிரோத நடவடிக்கைகளிலிருந்தும் லாபத்தைத் தாக்க முற்படுகிறது.

மெக்ஸிகோவில் உள்ள புள்ளிவிவரங்களுக்கு அப்பால், மற்ற நாடுகளைப் போலவே, பண மோசடி செய்வதற்கான பல்வேறு வழிமுறைகள் உள்ளன, அவை அனைத்தும் போதைப்பொருள் கடத்தல், அடிமைத்தனம், கடத்தல் அல்லது மிரட்டி பணம் பறித்தல் ஆகியவற்றுடன் தொடர்புடையவை அல்ல என்று நிபுணர்கள் எச்சரிக்கின்றனர்.

தொலைபேசி அழைப்புகள், நாணய பரிமாற்றம், சூதாட்ட விடுதிகளில் சூதாட்டம், ஏர் டாக்ஸிகள், உணவகங்கள் மற்றும் கார்களை வாங்குதல் ஆகியவற்றுக்கான ப்ரீபெய்ட் கார்டுகளை விற்பனை செய்வதில் பணமோசடி இருப்பதை குடியரசின் அட்டர்னி ஜெனரல் அலுவலகம் (பிஜிஆர்) கண்டறிந்துள்ளது. மாளிகைகள், கலை மற்றும் நகைகளின் படைப்புகள்.

பல முன்னாள் மேயர்கள் மற்றும் ஆளுநர்கள் தற்போது விசாரணையில் உள்ளனர் மற்றும் நிதி ஆதாரங்களை தங்களுக்கு சாதகமாக பயன்படுத்தியதாக குற்றம் சாட்டப்பட்டுள்ளது. சட்டப்படி இது பணமோசடி என்றும் கருதப்படுகிறது.

"பொது வளங்களைத் திசைதிருப்பி அவற்றைப் பயன்படுத்துபவர்களைப் பற்றி தீவிரமான விசாரணைகள் உள்ளன, அவை முறையற்ற சூழ்நிலைகளிலிருந்து வந்தவை என்பதை அவர்கள் அறிவார்கள்", மெக்ஸிகோவில் மிகச் சமீபத்திய வழக்குகள் ஆசிரியர் எல்பா எஸ்தர் கோர்டிலோ, ஆசிரியர் சங்கத்தின் முன்னாள் தலைவர் மற்றும் ஆண்ட்ரேஸ் கிரானியர் ஆகியோரின் வழக்குகள்., தபாஸ்கோவின் முன்னாள் கவர்னர். அவர்கள் இருவரும் தடுத்து வைக்கப்பட்டுள்ளனர் மற்றும் நீதித்துறை செயல்பாட்டில் உள்ளனர்.

இந்த பனோரமாவைப் பார்த்தால், பணமோசடிக்கு எதிராக புதிய சட்டத்தின் செயல்திறன் குறித்து சில சந்தேகங்கள்.

சட்டவிரோத வளங்களைத் தடுப்பதற்கும் அடையாளம் காண்பதற்கும் கூட்டாட்சி சட்டம் என்று அழைக்கப்படும் இந்த சட்டம், 40,000 அமெரிக்க டாலருக்கும் அதிகமான பண நடவடிக்கைகளை தடை செய்கிறது. இந்த சட்டம் குறிப்பாக பணமோசடிக்கு பாதிக்கப்படக்கூடிய பொருளாதாரத் துறைகளை ஒழுங்குபடுத்துகிறது, அதாவது ஆட்டோமொபைல் நகைகள் மற்றும் கலைப் படைப்புகள். இந்த சட்டம் சர்வதேச நிதி நடவடிக்கைக் குழு (காஃபி) என்ற அமைப்பிற்கான மெக்சிகோவின் உறுதிப்பாட்டின் ஒரு பகுதியாகும். பல நாடுகளால் உருவாக்கப்பட்டது மற்றும் பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவிகளை எதிர்த்துப் போராடியது. "அசாதாரணமானது" என்று கருதப்படும் எந்தவொரு நிதி நடவடிக்கையும் அதிகாரிகளிடம் புகாரளிக்க சட்டம் தனிநபர்களையும் வணிகங்களையும் கட்டாயப்படுத்துகிறது, அதாவது, இது சட்டப்பூர்வ வரம்பான 40,000 அமெரிக்க டாலர்களை மீறுகிறது, இது பணத்துடன் மேற்கொள்ளப்படுகிறதா என்பதைப் பொருட்படுத்தாமல்.

மெக்ஸிகோவில் இந்த வகையான பரிவர்த்தனைகள் பொதுவானவை என்பதுதான் பிரச்சினை. "எடுத்துக்காட்டாக, முழு விவசாயத் துறையும் பணத்துடன் செயல்படுகிறது," இது சட்டவிரோத பணம் என்று அர்த்தமல்ல. எதிர்பாராதது என்னவென்றால், அசாதாரண நடவடிக்கைகளின் அறிவிப்புகள் குறுகிய காலத்தில் அதிகரிக்கும், இது பணமோசடி தொடர்பான விசாரணைகளில் மொழிபெயர்க்க முடியாத தகவல்கள். பணம்.

மேற்கூறியவற்றைப் பற்றி எங்களுக்கு ஒரு யோசனை அளிக்க, நிதி அமைச்சின் நிதி புலனாய்வுப் பிரிவின் கூற்றுப்படி, ஆண்டின் முதல் காலாண்டில், 1.5 மில்லியன் பண பரிவர்த்தனைகள் பற்றிய அறிக்கைகள் கிடைத்தன, மேலும் இந்த 16,000 செயல்பாட்டு அறிக்கைகள் ” அசாதாரணமானது. "

ஆனால் இந்த நடவடிக்கைகளின் பிரபஞ்சத்தில், "கவலை அளிக்கும்" நடவடிக்கைகளின் ஆறு அறிக்கைகள் மட்டுமே இருந்தன, அதாவது இது பணமோசடி இருக்கக்கூடும் என்பதற்கான அறிகுறிகளுடன்.

மறுபுறம், மெக்ஸிகோவில், பணமோசடி குற்றம் "சட்டவிரோத தோற்றத்தை ஈடுசெய்யும் நடவடிக்கைகள்" என்று அடையாளம் காணப்படுகிறது, மேலும் இந்த குற்றம், கூட்டாட்சி தண்டனைச் சட்டத்தின் படி, கட்டுரை 400 பிஸ், குற்றவாளி அல்லது இன்டர்போசிட்டா நபர் பின்வரும் நடத்தைகளில் ஏதேனும் ஒன்றைச் செய்கிறார்:

"தேசிய எல்லைக்குள், வெளிநாட்டிலிருந்து வெளிநாட்டவர் அல்லது அதற்கு நேர்மாறாக, எந்தவொரு இயற்கையின் வளங்கள், உரிமைகள் அல்லது பொருட்கள், அவை எங்கிருந்து வருகின்றன அல்லது பிரதிநிதித்துவப்படுத்துகின்றன என்ற அறிவுடன், தேசிய எல்லைக்குள், பெறுதல், அப்புறப்படுத்துதல், நிர்வகித்தல், காவல், வைப்பு, உத்தரவாதம், முதலீடு, போக்குவரத்து அல்லது பரிமாற்றம். பின்வரும் எந்த நோக்கங்களுடனும் ஒரு சட்டவிரோத செயல்பாட்டின் தயாரிப்பு; கூறப்பட்ட வளங்கள், உரிமைகள் அல்லது சொத்துக்களின் தோற்றம், இருப்பிடம், இலக்கு அல்லது சொத்துக்களை அறிந்து கொள்ள, மறைக்க அல்லது மறைக்க, அல்லது சட்டவிரோத நடவடிக்கைகளை ஊக்குவிக்கவும்.

பணமோசடி குற்றத்தின் கமிஷன் மேற்கொள்ளப்படும் செயல்முறையின் அடிப்படையில், பணமோசடியைப் பயன்படுத்தும் முகவர் எதுவாக இருந்தாலும் அல்லது அவர் பயன்படுத்தும் சிக்கல்கள் எதுவாக இருந்தாலும், செயல்பாட்டுக் கொள்கைகள் அடிப்படையில் தங்களை.

அதேபோல், இந்த புதிய சட்டத்தின் அடிப்படை பொருள்:

பொருள்:

• சட்டவிரோத வளங்கள் மற்றும் பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியளிக்கும் செயல்கள் அல்லது செயல்பாடுகளைத் தடுக்கும் மற்றும் கண்டறிதல். பாதிக்கப்படக்கூடிய நடவடிக்கைகள் தொடர்பான செயல்கள் அல்லது செயல்பாடுகளை அடையாளம் காணும் மற்றும் புகாரளிக்கும் முறை முன்மொழியப்பட்டது.

எனவே, யார் பாதிக்கப்படக்கூடிய செயல்களைச் செய்கிறார்களோ.

அவர்களுக்கு பின்வரும் கடமைகள் உள்ளன:

1. வாடிக்கையாளரை அடையாளம் காணவும். வணிக அல்லது செயல்பாட்டு உறவு, ஆர்.எஃப்.சி.

முடிவில் நாம் பின்வருவனவற்றைக் கூறலாம்:

துரதிர்ஷ்டவசமாக, இந்த புதிய சட்டம் மெக்ஸிகோவில் அந்நிய முதலீட்டை மறைமுகமாக நிறுத்தக்கூடிய தொடர்ச்சியான நடவடிக்கைகளை உள்ளடக்கியது, ஏனெனில் புதிய கட்டுப்பாடுகள் நிறுவப்பட்டிருக்க வேண்டும், அவசியமாக, அதிகாரத்துவ செயல்முறைகளை உருவாக்க வேண்டும், இது புதிய நிறுவனங்களைத் திறப்பதை தாமதப்படுத்தவும், தடுக்கவும், ஊக்கப்படுத்தவும் முடியும். வெளிநாட்டு மூலதனத்தின் வருகை மற்றும் பொதுவாக புதிய வணிக பரிவர்த்தனைகளை குறைக்கும்.

இந்தச் சட்டத்தின் ஆதரவாளர்கள் இந்தச் சட்டம் முக்கியமாக பணத்துடன் செய்யப்படும் பரிவர்த்தனைகளில் கவனம் செலுத்துகிறது என்று வாதிடலாம், ஆனால் புதிய விதிமுறைகள் அனைத்து வணிக மற்றும் நிதிப் பகுதிகளிலும் தாக்கத்தை ஏற்படுத்தும் என்பது மறுக்கமுடியாதது.

ஒழுங்கமைக்கப்பட்ட குற்றங்கள் தங்கள் வருமானத்தை நிர்வகிக்க புதிய செயல்பாட்டு முறைகளைக் காணலாம். இந்த சாத்தியமான புதிய முறைகளில்: சட்டத்தால் அனுமதிக்கப்பட்ட அதிகபட்ச தொகையை விட குறைவாக செயல்படுவது; சட்டத்தில் குறிப்பிடப்படாத பொருட்கள் மற்றும் தொழில்களில் மூலதனத்தின் பல்வகைப்படுத்தல் மற்றும் முதலீடு; முதலீட்டுத் தொகையைக் குறைக்க அதிக எண்ணிக்கையிலான தலைகளைப் பயன்படுத்துதல்.

பணமதிப்பிழப்பு நடவடிக்கைகளிலிருந்து முறையான பொருளாதாரத்தைப் பாதுகாப்பதற்கான மிகச் சிறந்த வழிமுறைகளில் ஒன்று வாடிக்கையாளர் அறிவு, இருப்பினும், ஒரு கார் அல்லது சொகுசு கடிகாரத்தை வாங்குவது போன்ற பரிவர்த்தனைகளில் மிகவும் கடுமையான தகவல் தேவைகள் கொண்டு வரப்படும் தனிநபர்களுக்கு தனிப்பட்ட மற்றும் நிதி தகவல்களை வழங்குவதன் மூலம் வாடிக்கையாளர்களின் பாதுகாப்பிற்கான அபாயங்கள்.

முடிவில், சர்வதேச சட்டங்களின்படி இந்தச் சட்டத்தை நிறைவேற்றுவதன் மூலம், மெக்ஸிகன் அரசாங்கம் சர்வதேச சமூகத்திற்கு திறனை நிரூபிப்பதற்கான சவாலையும், ஒழுங்கமைக்கப்பட்ட குற்றங்களுக்கு எதிராகப் போராடுவதற்கான சவாலையும் ஏற்றுக்கொள்கிறது மற்றும் மெக்ஸிகோ தொடர்ந்து ஒரு கவர்ச்சிகரமான நாடாக இருக்க முடியும் என்ற கருத்தை மீண்டும் உறுதிப்படுத்துகிறது. வெளிநாட்டு முதலீடு.

இதற்கு புதிய விதிமுறைகளை திறம்பட செயல்படுத்துவதற்கும், கூட்டாட்சி நிர்வாகி தனது கட்டுப்பாட்டிலிருந்து தப்பித்த ஒரு சிக்கலை எதிர்கொள்வதற்கும் உடனடி தீர்வுகள் தேவைப்படுவதற்கும் இது தேவைப்படுகிறது.

மேற்கோள்கள்:

• கோர்டோவா குட்டிரெஸ் ஆல்பர்டோ மற்றும் பலென்சியா எஸ்கலான்ட் கார்லோஸ்.- பணமோசடி; பொருளாதார சிதைவுகள் மற்றும் சமூக தாக்கங்கள்., (2001) ஃபிகியூரோவா வெலாஸ்குவேஸ், ரோஜெலியோ மிகுவல். மெக்சிகன் லீகல் என்சைக்ளோபீடியா, (2002).